DokumenPeraturan Kementerian / Lembaga/BadanDicabut

Peraturan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor PER-12/1.02/PPATK/06/13 Tahun 2013

Nomor: PER-12/1.02/PPATK/06/13
Tahun: 2013
Ditetapkan: 26 Juni 2013
Status: Dicabut
Pasal terindeks: 31

Lembaga terkait

Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK)

Isi peraturan

Menetapkan

menetapkan Peraturan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan tentang Tata Cara Penyampaian Laporan Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri Bagi Penyedia Jasa Keuangan; .~·· Mengingat Menimbang KEPALAPUSAT PELAPORAN DAN ANALISISTRANSAKSI KEUANGAN, DENGAN RAHMATTUHAN YANG MAHA ESA PERATURAN KEPALAPUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN NOMOR: PER- 12 / 1.02/PPATK/06/ 13 TENTANG TATACARA PENYAMPAIANLAPORANTRANSAKSIKEUANGANTRANSFER DANA DARI DAN KE LUAR NEGERI BAGI PENYEDIA JASA KEUANGAN Jl. Ir. H. Djuanda No.35, Jakarta 10120, Indonesia Telepon +6221-3850455, +6221-3853922, Faksimili +6221-3856809, +6221-3856826 Email: contact-us@ppatk.go.id, Website: www.ppatk.go.id PUSAT PELAPORAN DAN ANAUSIS TRANSAKSI KEUANGAN KEPALA J 2

c.uang yang tersimpan dalam Rekening Penyelenggara Penerima pada Penyelenggara Penerima Lain;
d.uang yang tersimpan dalam Rekening Penerima pada Penyelenggara Penerima Akhir;
e.uang yang tersimpan dalam Rekening Penyelenggara Penerima yang dialokasikan untuk kepentingan Penerima yang tidak mempunyai Rekening pada Penyelenggara tersebut;
f.fasilitas cerukan (overdraft) atau fasilitas kredit yang diberikan Penyelenggara kepada Pengirim; dan/ atau
g.uang yang tersimpan dalam uang elektronik.
b.uang yang tersimpan dalam Rekening Pengirim pada Penyelenggara Penerima; Penerima;
a.uang tunai yang diserahkan oleh Pengirim kepada Penyelenggara Dalam Peraturan ini yang dimaksud dengan:
1. 1.Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan yang selanjutnya disingkat PPATK adalah lembaga independen yang dibentuk dalam rangka mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang.
2. 2.Transaksi Keuangan adalah transaksi untuk melakukan atau menerima penempatan, penyetoran, penarikan, pemindahbukuan, pentransferan, pembayaran, hi bah, sumbangan, penitipan, dan/ atau penukaran atas sejumlah uang a tau tindakan dan/ atau kegiatan lain yang berhubungan dengan uang.
3. 3.Dana adalah:

Pasal 1

MEMUTUSKAN: Jl. Ir. H. Djuanda No.35, Jakarta 10120, Indonesia Telepon +6221-3850455, +6221-3853922, Faksimili +6221-3856809, +6221-3856826 Email: contact-us@ppatk.go.id, Website: www.ppatk.go.id PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN KEPALA 3

4.Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri adalah rangkaian kegiatan yang dimulai dengan perintah dari Pengirim Asal yang bertujuan memindahkan sejumlah Dana dari dan ke luar wilayah Indonesia kepada Penerima yang disebutkan dalam Perintah Transfer Dana sampai dengan diterimanya Dana oleh Penerima.
5.Rekening adalah rekening giro, rekening tabungan, rekening lain, atau bentuk pencatatan lain, baik yang dimiliki oleh perseorangan, institusi, maupun bersama, yang dapat didebit dan/ atau dikredit dalam rangka pelaksanaan Transfer Dana, termasuk Rekening antar kantor Penyelenggara yang sama.
6.SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) adalah suatu jaringan yang dapat digunakan oleh institusi keuangan untuk menerima dan mengirimkan transaksi keuangan dalam suatu format yang standar, aman, dan dapat diandalkan.
7.Perintah Transfer Dana adalah perintah tidak bersyarat dari Pengirim kepada Penyelenggara Penerima untuk membayarkan sejumlah Dana tertentu kepada Penerima.
8.Pengirim (Sender) adalah Pengirim Asal, Penyelenggara Pengirim Asal, dan semua Penyelenggara Penerus yang menerbitkan Perintah Transfer Dana.
9.Pengirim Asal ( Originator) adalah pihak yang pertama kali mengeluarkan Perintah Transfer Dana.
10.Penyelenggara Pengirim adalah Penyelenggara Pengirim Asal dan / a tau Penyelenggara Penerus yang mengirimkan Perintah Transfer Dana.
11.Penyelenggara Pengirim Asal adalah Penyelenggara yang menerima Perintah Transfer Dana dari Pengirim Asal untuk membayarkan atau memerintahkan kepada Penyelenggara lain untuk membayar sejumlah Dana tertentu kepada Penerima. Jl. Ir. H. Djuanda No.35, Jakarta 10120, Indonesia Telepon +6221-3850455, +6221-3853922, Faksimili +6221-3856809. +6221-3856826 Email: contact-us@ppatk.go.id, Website : www.ppatk.go.id PUSAT PELAPORAN DAN ANAUSIS TRANSAKSI KEUANGAN KEPALA L 4
12.Penyelenggara Penerima adalah Penyelenggara Pengirim Asal, Penyelenggara Penerus, dan/ a tau Penyelenggara Penerima Akhir yang menerima Perintah Transfer Dana, termasuk bank sentral dan Penyelenggara lain yang menyelenggarakan kegiatan penyelesaian pembayaran antar-Penyelenggara.
13.Penyelenggara Penerus adalah Penyelenggara Penerima selain Penyelenggara Pengirim Asal dan Penyelenggara Penerima Akhir.
14.Penyelenggara Penerima Akhir adalah Penyelenggara yang melakukan pembayaran atau menyampaikan Dana hasil transfer kepada Penerima.
15.Penerima (Beneficiary) adalah pihak yang disebut dalam Perintah Transfer Dana untuk menerima Dana hasil transfer.
16.PJK meliputi bank, perusahaan pembiayaan, perusahaan asuransi dan perusahaan pialang asuransi, dana pensrun lembaga keuangan, perusahaan efek, manajer investasi, kustodian, wali amanat, penyelenggara pos, pedagang valuta asing, penyelenggara alat pembayaran menggunakan kartu, penyelenggara e-money dan/ atau e- wallet, koperasi yang melakukan kegiatan simpan pinjam, pergadaian, perusahaan yang bergerak di bidang perdagangan berjangka komoditi dan penyelenggara kegiatan usaha pengiriman uang.
17.Pengguna Jasa adalah pihak yang menggunakan jasa PJK.
18.Dokumen adalah data, rekaman, atau informasi yang dapat dilihat, dibaca, dan/ atau didengar, yang dapat dikeluarkan dengan atau tan pa bantuan suatu sarana, baik yang tertuang di atas kertas atau benda fisik apapun selain kertas maupun yang terekam secara elektronik, termasuk tetapi tidak terbatas pada:

a.tulisan, suara, atau gambar;
b.peta, rancangan, foto, atau sejenisnya;
c.huruf, tanda, angka, simbol, atau perforasi yang memiliki makna atau dapat dipahami oleh orang yang mampu membaca atau memahaminya.
1. 19.Petugas Pendaftar adalah pejabat atau pegawai yang ditetapkan oleh PJK untuk mendaftarkan Petugas Pelapor, Petugas Penghubung, dan Petugas Administrator ke PPATK. JI. Ir. H. Djuanda No.35, Jakarta 10120, Indonesia Telepon +6221-3850455, +6221-3853922, Faksimili +6221-3856809, +6221-3856826 Email: contact-us@ppatk.go.id, Website : www.ppatk.go.id PUSAT PELJ\PORAI\I DAN AI\IALISIS TRAI\ISAKSI KEUAI\IGAI\I KEPALJ\ 5

BAB I

KETENTUANUMUM TATA CARA PENYAMPAIAN LAPORAN TRANSAKSI KEUANGAN TRANSFER DANA DARI DAN KE LUAR NEGERI BAGI PENYEDIAJASA KEUANGAN Menetapkan

Pasal 2

( 1) PJK yang menyediakan jasa Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri wajib menyampaikan laporan kepada PPATK.

(2)PJK yang wajib menyampaikan laporan Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari Luar Negeri adalah:

22.Petugas Administrator adalah pejabat atau pegawai yang ditetapkan oleh PJK untuk mengelola aplikasi beserta data pengguna aplikasi pengiriman laporan Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri dan pengaturan alamat server pelaporan (uniform resource locator server) PPATK.
23.Aplikasi Pelaporan adalah piranti lunak yang disediakan oleh PPATK bagi PJK dalam melaksanakan kewajiban pelaporan.
24.Aplikasi Registrasi adalah piranti lunak yang disediakan oleh PPATK bagi PJK untuk melakukan pendaftaran dalam rangka pelaksanaan kewajiban pelaporan.
20.Petugas Pelapor adalah pejabat atau pegawai yang ditetapkan oleh PJK untuk melaporkan Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri dan bertanggung jawab atas kebenaran dan. kelengkapan isi laporan serta ketepatan waktu penyampaian laporan kepada PPATK.
21.Petugas Penghubung adalah pejabat atau pegawai yang ditetapkan oleh PJK untuk melakukan komunikasi kepada PPATK dalam rangka mempercepat dan mempermudah penanganan Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri yang telah dilaporkan kepada PPATK. Jl. Ir. H. Djuanda No.35, Jakarta 10120, Indonesia Telepon +6221-3850455, +6221-3853922, Faksimili +6221-3856809, +6221-3856826 Email: contact-us@ppatk.go.id, Website : www.ppatk.go.id PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN KEPALA 6 Pasal 4 ( 1) Laporan yang wajib disampaikan oleh PJK sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3 adalah Perintah Transfer Dana untuk kepentingan Pengguna Jasa.

(2)Perintah Transfer Dana sebagaimana dimaksud pada ayat (1) diterima dan/ atau dikirimkan melalui:
1. a.perintah tertulis;
2. b.secara elektronis termasuk tetapi tidak terbatas pada automated teller machine/ ATM,phone banking, internet banking, sms banking; dan/ atau
3. c.aplikasi Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri.
(3)Aplikasi sebagaimana dimaksud pada ayat (2) huruf c terdiri dari:
1. a.aplikasi yang diperoleh dari SWIIT;
2. b.aplikasi yang diperoleh melalui kerjasama dengan penyedia jasa transfer dana; dan/ atau
3. c.aplikasi lainnya yang digunakan oleh PJK untuk Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri.

BAB II

KEWAJIBANPELAPORAN

Pasal 3

Laporan yang disampaikan oleh PJK sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat ( 1) meliputi:

a.Perintah Transfer Dana dari luar negeri; dan
b.Perintah Transfer Dana ke luar negeri.
a.PJK yang menjadi Penyelenggara Penerus yang pertama kali menerima Perintah Transfer Dana di wilayah Indonesia, apabila Penyelenggara Penerus bukan merupakan Penyelenggara Penerima Akhir; dan
b.PJK yang menjadi Penyelenggara Penerima Akhir.

(3)PJK yang wajib menyampaikan laporan Transaksi Keuangan Transfer Dana Ke Luar Negeri adalah:
1. a.PJK yang menjadi Penyelenggara Pengirim Asal; dan
2. b.PJK yang menjadi Penyelenggara Penerus di dalam negen yang meneruskan Perintah Transfer Dana Ke Luar Negeri. JI. Ir. H. Djuanda No.35. Jakarta 10120, Indonesia Telepon +6221-3850455, +6221-3853922, Faksimili +6221-3856809, +6221-3856826 Email: contact-us@ppatk.go.id, Website: www.ppatk.go.id PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN KEPALA 7 L Laporan Transaksi Keuangan Transfer Dana Ke Luar Negeri wajib memuat informasi paling sedikit mencakup:
3. a.Identitas Pengirim Asal ( Originator) paling sedikit memuat:

Pasal 6

f.tanggal Transaksi Keuangan;
g.nilai Transaksi Keuangan; dan
h.mata uang asal. customer; Laporan Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari Luar Negeri wajib memuat informasi paling sedikit mencakup:
a.identitas Pengirim Asal (Originator) yang memuat:
1. 1.nama lengkap;
2. 2.nomor rekening;
3. 3.alamat, apabila nomor rekening tidak tersedia pada Penyelenggara Pengirim Asal; dan
4. 4.negara.
b.identitas Penyelenggara Pengirim Asal;
c.identitas Penyelenggara Penerus, apabila ada;
d.identitas Penyelenggara Penerima Akhir;
e.identitas Penerima (Beneficiary) yang memuat:
1. 1.nama lengkap, nomor rekening, tanggal lahir, pekerjaan, nomor bukti identitas, dan alamat sesuai KTP/KITAS/Paspor/kartu identitas lain, dalam hal Penerima merupakan orang perseorangan;
2. 2.nama korporasi, nomor rekening, alamat sesuai tanda daftar perusahaan atau bukti identitas lainnya dan bidang usaha, dalam hal Penerima merupakan korporasi; dan
3. 3.nama lengkap dan alamat, dalam hal Penerima merupakan walk in

Pasal 5

a.identitas Pengirim Asal ( Originator) yang memuat:

Pasal 7

1.nama lengkap, nomor rekening, tanggal lahir, pekerjaan, alamat sesuai KTP/KITAS/Paspor/kartu identitas lain, dan nomor identitas kependudukan, surat izin mengemudi, atau paspor, dalam hal Pengirim merupakan orang perseorangan;
2.nama korporasi, nomor rekening, bidang usaha alamat sesuai tanda daftar perusahaan atau bukti identitas lainnya dan bidang usaha, dalam hal Pengirim merupakan Korporasi; dan
3.nama lengkap, alamat sesuai KTP/KITAS/Paspor/kartu identitas lain, dan nomor identitas kependudukan, surat izin mengemudi, atau paspor, dalam hal Pengirim merupakan walk in customer,

b.identitas Penyelenggara Pengirim Asal; · c. identitas Penyelenggara Penerus, apabila ada;
d.identitas Penyelenggara Penerima Akhir;
e.identitas Penerima (Beneficiary) paling sedikit memuat:
1. 1.nama lengkap;
2. 2.nomor rekening;
3. 3.alamat, apabila nomor rekening tidak tersedia pada Penyelenggara Pengirim Asal; dan
4. 4.negara.
f.tanggal Transaksi Keuangan;
g.nilai Transaksi Keuangan;
h.mata uang asal; dan
1. 1.sumber dana apabila Pengirim Asal merupakan nasabah PJK Bank. Ji. Ir. H. Djuanda No.35, Jakarta 10120, Indonesia Telepon +6221-3850455, +6221-3853922, Faksimili +6221-3856809, +6221-3856826 Email : contact-us@ppatk.go.id, Website : www.ppatk.go.id PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN KEPALA 9 L owner.

Pasal 8

Laporan Transaksi Keuangan Transfer Dana Ke Luar Negeri wajib memuat informasi paling sedikit mencakup:

a.Identitas Pengirim Asal (Ori.ginatorj paling sedikit memuat:
1. 1.nama lengkap, alamat sesuai KTP/KITAS/Paspor /kartu identitas lain, dan nomor identitas kependudukan, surat izin mengemudi, atau paspor, dalam hal Pengirim merupakan orang perseorangan;
2. 2.nama korporasi dan alamat sesuai tanda daftar perusahaan a tau bukti identitas lainnya, dalam hal Pengirim merupakan Korporasi; dan
3. 3.nama lengkap dan alamat sesuai KTP/SIM/KITAS/Paspor/kartu identitas lain, dalam hal orang yang memberikan Perintah Transfer Dana melakukan pemberian perintah atas nama pihak lain/ beneficial merupakan korporasi;
f.tanggal Transaksi Keuangan;
g.nilai Transaksi Keuangan yang diterima dalam rupiah; dan
h.mata uang yang diterima.
1. 1.nama lengkap;
2. 2.nomor rekening, apabila bersumber dari rekening;
3. 3.alamat, apabila nomor telepon tidak tersedia pada Penyelenggara Pengirim Asal; dan
4. 4.negara.
b.identitas Penyelenggara Pengirim Asal;
c.identitas Penyelenggara Penerus, apabila ada;
d.identitas Penyelenggara Penerima Akhir;
e.identitas Penerima (Beneficiary) yang memuat:
1. 1.nama lengkap, nomor rekening, alamat sesuai KTP/KITAS/Paspor /kartu identitas lain dan nomor identitas kependudukan, surat izin mengemudi, atau paspor, dalam hal Penerima merupakan orang perseorangan; dan
2. 2.nama korporasi, nomor rekening, alamat sesuai tanda daftar perusahaan atau bukti identitas lainnya, dalam hal Penerima (~'c JI. Ir. H. Djuanda No.35, Jakarta 10120, Indonesia Telepon +6221-3850455, +6221-3853922, Faksimili +6221-3856809, +6221-3856826 Email : contact-us@ppatk.go.id, Website: www.ppatk.go.id PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN KEPALA f 10

Pasal 11

( 1) Dalam hal informasi sebagaimana dimaksud dalam Pasal 5 dan Pasal 7 tidak dipenuhi, PJK Penyelenggara Penerus dan PJK Penyelenggara Penerima Akhir dapat:

a.melaksanakan Transaksi Keuangan transfer dana;
b.menolak untuk melaksanakan Transaksi Keuangan transfer dana; atau
c.menunda Transaksi Keuangan transfer dana; disertai dengan tindak lanjut yang memadai.

(2)Tindak lanjut yang memadai dapat berupa menyampaikan laporan kepada PPATK. Dalam hal informasi sebagaimana dimaksud dalam Pasal 6 dan Pasal 8 tidak dipenuhi, PJK Penyelenggara Pengirim Asal wajib menolak untuk melaksanakan Transaksi Keuangan transfer dana.

Pasal 9

PJK sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (2) dan ayat (3) wajib memastikan kelengkapan informasi dalam melakukan kegiatan Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri.

b.identitas Penyelenggara Pengirim Asal;
c.identitas Penyelenggara Penerus, apabila ada;
d.identitas Penyelenggara Penerima Akhir;
e.identitas Penerima (Beneficiary) paling sedikit memuat:
1. 1.nama lengkap;
2. 2.nomor rekening, apabila diteruskan ke rekening;
3. 3.nama bank;
4. 4.alamat, apabila nomor rekening tidak tersedia pada Penyelenggara Penerima Asal; dan
5. 5.negara.
f.tanggal Transaksi Keuangan;
g.nilai Transaksi Keuangan yang diterima dalam rupiah; dan
h.mata uang yang diterima. JI. Ir. H. Djuanda No.35, Jakarta 10120, Indonesia Telepon +6221-3850455, +6221-3853922, Faksimili +6221-3856809. +6221-3856826 Email : contact-us@ppatk.go.id, Website: www.ppatk.go.id PUSAT PELAPORAN DAN ANAUSIS TRANSAKSI KEUANGAN KEPALA 11 L

Pasal 15

PJK yang sudah melakukan registrasi Transaksi Keuangan Mencurigakan dan Transaksi Keuangan Tunai tidak perlu melakukan registrasi Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari dan Ke Luar Negeri. PJK wajib melakukan registrasi melalui Aplikasi Registrasi.

Pasal 14

Paragraf 1 Registrasi Bagian Kesatu Registrasi, Install, dan Upgrade Aplikasi Pelaporan BAB III TATACARAPELAPORAN

Isi peraturan

Teks31PDFHirarki

Memuat teks peraturan…