DokumenPeraturan Kementerian / Lembaga/BadanBerlaku

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 28/POJK.04/2016 Tahun 2016

Nomor: 28/POJK.04/2016
Tahun: 2016
Ditetapkan: 29 Juli 2016
Status: Berlaku
Pasal terindeks: 38

Lembaga terkait

Otoritas Jasa Keuangan (OJK)

aturan_pelaksanaan

Isi peraturan

Menimbang

b.bahwa berdasarkan pertimbangan sebagaimana dimaksud dalam huruf a, perlu

Menetapkan

menetapkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan tentang Sistem Pengelolaan Investasi Terpadu; Mengingat : 1. Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal (Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 1995 Nomor 64, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 3608); OTORITAS JASA KEUANGAN SALINAN

2.Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan (Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2011 Nomor 111, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 5253); MEMUTUSKAN: Menetapkan : PERATURAN OTORITAS JASA KEUANGAN TENTANG SISTEM PENGELOLAAN INVESTASI TERPADU.

BAB I

KETENTUAN UMUM

Pasal 1

Dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini yang dimaksud dengan:

1.Sistem Pengelolaan Investasi Terpadu yang selanjutnya disebut S-INVEST adalah sistem atau sarana elektronik terpadu yang mengintegrasikan seluruh proses Transaksi Produk Investasi, Transaksi Aset Dasar, dan pelaporan di industri pengelolaan investasi.
2.Transaksi Produk Investasi adalah kegiatan yang berkaitan dengan penjualan, pembelian kembali/pelunasan, pengalihan investasi Produk Investasi, dan/atau pembagian manfaat ekonomis Produk Investasi.
3.Transaksi Aset Dasar adalah kegiatan yang berkaitan dengan investasi dan divestasi aset yang menjadi dasar Produk Investasi.
4.Produk Investasi adalah Reksa Dana, Dana Investasi Real Estat, Pengelolaan Portofolio Efek Nasabah Secara Individual, dan produk investasi lain yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan.
5.Penyedia S-INVEST adalah Pihak yang menyediakan dan mengelola S-INVEST.
6.Pengguna S-INVEST adalah Manajer Investasi, Perantara Pedagang Efek yang melakukan Transaksi Aset Dasar, Agen Penjual Efek Reksa Dana, Bank Kustodian, Bank sebagai dealer, dan pihak lain yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan yang terdaftar di Penyedia S-INVEST.
7.Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian adalah Pihak yang menyelenggarakan kegiatan Kustodian sentral bagi Bank Kustodian, Perusahaan Efek, dan Pihak lain.

Pasal 2

S-INVEST diselenggarakan dalam rangka meningkatkan efisiensi Transaksi Produk Investasi dan Transaksi Aset Dasar di industri pengelolaan investasi termasuk penyediaan sentralisasi data investor dan pelaporan.

BAB II

PENYEDIA DAN PENGGUNA S-INVEST

Pasal 3

Kegiatan sebagai penyedia S-INVEST hanya dapat dilakukan oleh Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian.

Pasal 4

Penyedia S-INVEST paling sedikit wajib:

a.menyediakan layanan penggunaan S-INVEST yang paling sedikit meliputi:
1. 1.layanan pendaftaran Produk Investasi; dan
2. 2.cakupan layanan S-INVEST sebagaimana diatur dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini;
b.menyediakan nomor identitas tunggal pemodal setiap investor Produk Investasi;
c.memiliki dan menetapkan mekanisme atau prosedur operasional standar penyelenggaraan S-INVEST;
d.memiliki rencana kelangsungan bisnis terkait penyelenggaraan S-INVEST;
e.memiliki dan menempatkan fasilitas pengganti pusat data dan pusat pemulihan bencana terkait penyelenggaraan S-INVEST di wilayah Indonesia pada tempat yang aman dan terpisah dari pusat data utama;
f.memastikan terselenggaranya kegiatan dan keberlangsungan kegiatan S-INVEST;
g.memastikan keamanan dan keandalan S-INVEST;
h.memiliki mekanisme dan prosedur operasional standar penanganan pengaduan Pengguna S-INVEST;
i.bertanggung jawab atas kerugian yang ditimbulkan karena kesalahan atau kelalaiannya dalam penyediaan dan pengelolaan S-INVEST;
j.menyediakan rekam jejak audit terhadap seluruh kegiatan pemrosesan data investor, data transaksi Produk Investasi, dan Transaksi Aset Dasar di S-INVEST untuk keperluan pengawasan, penegakan hukum, penyelesaian sengketa, verifikasi, pengujian, dan pemeriksaan lainnya; dan
k.menyampaikan kepada Pengguna S-INVEST dalam hal terdapat perubahan atau pengembangan sistem termasuk penambahan layanan dan fitur sistem yang memerlukan penyesuaian sistem Pengguna S-INVEST.

Pasal 5

(1)Penyedia S-INVEST wajib menetapkan peraturan mengenai prosedur dan tata cara penyelenggaraan S-INVEST.
(2)Peraturan mengenai prosedur dan tata cara penyelenggaraan S-INVEST sebagaimana dimaksud pada ayat (1) berlaku efektif setelah memperoleh persetujuan Otoritas Jasa Keuangan.
(3)Peraturan mengenai prosedur dan tata cara penyelenggaraan S-INVEST sebagaimana dimaksud pada ayat (1) paling sedikit mencakup:
1. a.persyaratan dan tata cara pendaftaran Pengguna S-INVEST, termasuk pembatalan pendaftaran Pengguna S-INVEST;
2. b.persyaratan dan tata cara pendaftaran Produk Investasi, termasuk pembatalan pendaftaran Produk Investasi;
3. c.biaya pendaftaran dan/atau penggunaan S-INVEST;
4. d.tata cara penggunaan S-INVEST;
5. e.hak dan kewajiban Pengguna S-INVEST;
6. f.batasan akses penggunaan S-INVEST;
7. g.pengelolaan data investor, data Transaksi Produk Investasi, dan data Transaksi Aset Dasar di S-INVEST;
8. h.mekanisme pelaporan dan pengambilan data dalam rangka pemenuhan kewajiban pelaporan Pengguna S-INVEST;
9. i.mekanisme dan prosedur operasional standar penanganan pengaduan Pengguna S-INVEST;
10. j.mekanisme untuk memastikan kelangsungan bisnis terkait penyelenggaraan S-INVEST; dan
11. k.penghentian sementara waktu pemberian layanan kepada Pengguna S-INVEST.

Pasal 6

Penyedia S-INVEST dilarang mengungkapkan data investor, data Transaksi Produk Investasi, dan/atau data Transaksi Aset Dasar kepada pihak ketiga, kecuali sebelumnya telah memperoleh persetujuan investor dari Pengguna S-INVEST atau diwajibkan berdasarkan peraturan perundang- undangan.

Pasal 7

Penyedia S-INVEST wajib melakukan penghentian sementara waktu pemberian layanan kepada Pengguna S-INVEST, apabila diperintahkan oleh Otoritas Jasa Keuangan.

Pasal 8

(1)Pengguna S-INVEST wajib:
1. a.mematuhi peraturan yang ditetapkan Penyedia S-INVEST;
2. b.menandatangani perjanjian penggunaan S-INVEST dengan Penyedia S-INVEST, yang paling sedikit memuat:
  1. 1.hak dan kewajiban Penyedia S-INVEST dan Pengguna S-INVEST; dan
  2. 2.batasan akses penggunaan S-INVEST;
3. c.menjaga kerahasiaan dan keamanan akses penggunaan S-INVEST;
4. d.menyediakan sistem yang terkoneksi dengan S-INVEST;
5. e.memastikan keamanan dan keandalan sistem yang terkoneksi dengan S-INVEST;
6. f.memiliki mekanisme atau prosedur operasional standar berkaitan dengan penggunaan S-INVEST;
7. g.memiliki rencana kelangsungan bisnis terkait penggunaan S-INVEST;
8. h.memiliki dan menempatkan fasilitas pengganti pusat data dan pusat pemulihan bencana terkait sistem yang terkoneksi dengan S-INVEST di wilayah Indonesia, pada tempat yang aman dan terpisah dari pusat data utama; dan
9. i.bertanggung jawab atas kerugian yang ditimbulkan karena kesalahan atau kelalaiannya dalam penggunaan S-INVEST.
(2)Selain kewajiban sebagaimana dimaksud pada ayat (1), setiap Pengguna S-INVEST yang bertindak sebagai agen penjual Produk Investasi atau Manajer Investasi yang melakukan penjualan Produk Investasi wajib:
1. a.membuka rekening terpisah dalam S-INVEST untuk kepentingan setiap investor;
2. b.memastikan kepemilikan nomor identitas tunggal pemodal dari setiap investor Produk Investasi;
3. c.menyampaikan nomor identitas tunggal pemodal kepada investor;
4. d.memastikan setiap investor menyampaikan data investor yang akurat, lengkap, dan terkini dalam rangka pembukaan rekening di S-INVEST sebagaimana dimaksud dalam huruf a; dan
5. e.memasukkan data investor dan data Transaksi Produk Investasi yang akurat, lengkap, dan terkini ke S-INVEST.
(3)Selain kewajiban sebagaimana dimaksud pada ayat (1), setiap Pengguna S-INVEST yang bertindak sebagai Perantara Pedagang Efek yang melakukan Transaksi Aset Dasar, Bank sebagai dealer atau Manajer Investasi yang melakukan Transaksi Aset Dasar untuk kepentingan Produk Investasi wajib memasukkan data Transaksi Aset Dasar yang akurat dan lengkap ke S-INVEST.
(4)Selain kewajiban sebagaimana dimaksud pada ayat (1), setiap Pengguna S-INVEST yang bertindak sebagai Bank Kustodian paling sedikit wajib melakukan pendaftaran dan pengkinian data Produk Investasi.

BAB III

SUMBER DATA, PRODUK INVESTASI, CAKUPAN LAYANAN, DAN BATASAN AKSES PENGGUNAAN S-INVEST

Pasal 9

(1)Data investor, data Transaksi Produk Investasi, dan data Transaksi Aset Dasar yang ada dalam S-INVEST berasal dari data yang disampaikan oleh Pengguna S-INVEST.
(2)Pengguna S-INVEST wajib memastikan data sebagaimana dimaksud pada ayat (1) merupakan data yang benar, terkini, dan akurat.

Pasal 10

Data dan/atau informasi yang terdapat dalam S-INVEST dapat diakses dan/atau digunakan oleh Penyedia S-INVEST dan Pengguna S-INVEST meliputi:

a.data investor;
b.data Pengguna S-INVEST;
c.Transaksi Produk Investasi; dan
d.Transaksi Aset Dasar.

Isi peraturan

Teks38PDFHirarki

Memuat teks peraturan…

Isi peraturan

Menimbang

b.bahwa berdasarkan pertimbangan sebagaimana dimaksud dalam huruf a, perlu

Menetapkan

2.Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan (Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2011 Nomor 111, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 5253); MEMUTUSKAN: Menetapkan : PERATURAN OTORITAS JASA KEUANGAN TENTANG SISTEM PENGELOLAAN INVESTASI TERPADU.

BAB I

KETENTUAN UMUM

Pasal 1

Dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini yang dimaksud dengan:

1.Sistem Pengelolaan Investasi Terpadu yang selanjutnya disebut S-INVEST adalah sistem atau sarana elektronik terpadu yang mengintegrasikan seluruh proses Transaksi Produk Investasi, Transaksi Aset Dasar, dan pelaporan di industri pengelolaan investasi.
2.Transaksi Produk Investasi adalah kegiatan yang berkaitan dengan penjualan, pembelian kembali/pelunasan, pengalihan investasi Produk Investasi, dan/atau pembagian manfaat ekonomis Produk Investasi.
3.Transaksi Aset Dasar adalah kegiatan yang berkaitan dengan investasi dan divestasi aset yang menjadi dasar Produk Investasi.
4.Produk Investasi adalah Reksa Dana, Dana Investasi Real Estat, Pengelolaan Portofolio Efek Nasabah Secara Individual, dan produk investasi lain yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan.
5.Penyedia S-INVEST adalah Pihak yang menyediakan dan mengelola S-INVEST.
6.Pengguna S-INVEST adalah Manajer Investasi, Perantara Pedagang Efek yang melakukan Transaksi Aset Dasar, Agen Penjual Efek Reksa Dana, Bank Kustodian, Bank sebagai dealer, dan pihak lain yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan yang terdaftar di Penyedia S-INVEST.
7.Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian adalah Pihak yang menyelenggarakan kegiatan Kustodian sentral bagi Bank Kustodian, Perusahaan Efek, dan Pihak lain.

Pasal 2

BAB II

PENYEDIA DAN PENGGUNA S-INVEST

Pasal 3

Kegiatan sebagai penyedia S-INVEST hanya dapat dilakukan oleh Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian.

Pasal 4

Penyedia S-INVEST paling sedikit wajib:

a.menyediakan layanan penggunaan S-INVEST yang paling sedikit meliputi:
1. 1.layanan pendaftaran Produk Investasi; dan
2. 2.cakupan layanan S-INVEST sebagaimana diatur dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini;
b.menyediakan nomor identitas tunggal pemodal setiap investor Produk Investasi;
c.memiliki dan menetapkan mekanisme atau prosedur operasional standar penyelenggaraan S-INVEST;
d.memiliki rencana kelangsungan bisnis terkait penyelenggaraan S-INVEST;
e.memiliki dan menempatkan fasilitas pengganti pusat data dan pusat pemulihan bencana terkait penyelenggaraan S-INVEST di wilayah Indonesia pada tempat yang aman dan terpisah dari pusat data utama;
f.memastikan terselenggaranya kegiatan dan keberlangsungan kegiatan S-INVEST;
g.memastikan keamanan dan keandalan S-INVEST;
h.memiliki mekanisme dan prosedur operasional standar penanganan pengaduan Pengguna S-INVEST;
i.bertanggung jawab atas kerugian yang ditimbulkan karena kesalahan atau kelalaiannya dalam penyediaan dan pengelolaan S-INVEST;
j.menyediakan rekam jejak audit terhadap seluruh kegiatan pemrosesan data investor, data transaksi Produk Investasi, dan Transaksi Aset Dasar di S-INVEST untuk keperluan pengawasan, penegakan hukum, penyelesaian sengketa, verifikasi, pengujian, dan pemeriksaan lainnya; dan
k.menyampaikan kepada Pengguna S-INVEST dalam hal terdapat perubahan atau pengembangan sistem termasuk penambahan layanan dan fitur sistem yang memerlukan penyesuaian sistem Pengguna S-INVEST.

Pasal 5

(1)Penyedia S-INVEST wajib menetapkan peraturan mengenai prosedur dan tata cara penyelenggaraan S-INVEST.
(2)Peraturan mengenai prosedur dan tata cara penyelenggaraan S-INVEST sebagaimana dimaksud pada ayat (1) berlaku efektif setelah memperoleh persetujuan Otoritas Jasa Keuangan.
(3)Peraturan mengenai prosedur dan tata cara penyelenggaraan S-INVEST sebagaimana dimaksud pada ayat (1) paling sedikit mencakup:
1. a.persyaratan dan tata cara pendaftaran Pengguna S-INVEST, termasuk pembatalan pendaftaran Pengguna S-INVEST;
2. b.persyaratan dan tata cara pendaftaran Produk Investasi, termasuk pembatalan pendaftaran Produk Investasi;
3. c.biaya pendaftaran dan/atau penggunaan S-INVEST;
4. d.tata cara penggunaan S-INVEST;
5. e.hak dan kewajiban Pengguna S-INVEST;
6. f.batasan akses penggunaan S-INVEST;
7. g.pengelolaan data investor, data Transaksi Produk Investasi, dan data Transaksi Aset Dasar di S-INVEST;
8. h.mekanisme pelaporan dan pengambilan data dalam rangka pemenuhan kewajiban pelaporan Pengguna S-INVEST;
9. i.mekanisme dan prosedur operasional standar penanganan pengaduan Pengguna S-INVEST;
10. j.mekanisme untuk memastikan kelangsungan bisnis terkait penyelenggaraan S-INVEST; dan
11. k.penghentian sementara waktu pemberian layanan kepada Pengguna S-INVEST.

Pasal 6

Pasal 7

Penyedia S-INVEST wajib melakukan penghentian sementara waktu pemberian layanan kepada Pengguna S-INVEST, apabila diperintahkan oleh Otoritas Jasa Keuangan.

Pasal 8

(1)Pengguna S-INVEST wajib:
1. a.mematuhi peraturan yang ditetapkan Penyedia S-INVEST;
2. b.menandatangani perjanjian penggunaan S-INVEST dengan Penyedia S-INVEST, yang paling sedikit memuat:
  1. 1.hak dan kewajiban Penyedia S-INVEST dan Pengguna S-INVEST; dan
  2. 2.batasan akses penggunaan S-INVEST;
3. c.menjaga kerahasiaan dan keamanan akses penggunaan S-INVEST;
4. d.menyediakan sistem yang terkoneksi dengan S-INVEST;
5. e.memastikan keamanan dan keandalan sistem yang terkoneksi dengan S-INVEST;
6. f.memiliki mekanisme atau prosedur operasional standar berkaitan dengan penggunaan S-INVEST;
7. g.memiliki rencana kelangsungan bisnis terkait penggunaan S-INVEST;
8. h.memiliki dan menempatkan fasilitas pengganti pusat data dan pusat pemulihan bencana terkait sistem yang terkoneksi dengan S-INVEST di wilayah Indonesia, pada tempat yang aman dan terpisah dari pusat data utama; dan
9. i.bertanggung jawab atas kerugian yang ditimbulkan karena kesalahan atau kelalaiannya dalam penggunaan S-INVEST.
(2)Selain kewajiban sebagaimana dimaksud pada ayat (1), setiap Pengguna S-INVEST yang bertindak sebagai agen penjual Produk Investasi atau Manajer Investasi yang melakukan penjualan Produk Investasi wajib:
1. a.membuka rekening terpisah dalam S-INVEST untuk kepentingan setiap investor;
2. b.memastikan kepemilikan nomor identitas tunggal pemodal dari setiap investor Produk Investasi;
3. c.menyampaikan nomor identitas tunggal pemodal kepada investor;
4. d.memastikan setiap investor menyampaikan data investor yang akurat, lengkap, dan terkini dalam rangka pembukaan rekening di S-INVEST sebagaimana dimaksud dalam huruf a; dan
5. e.memasukkan data investor dan data Transaksi Produk Investasi yang akurat, lengkap, dan terkini ke S-INVEST.
(3)Selain kewajiban sebagaimana dimaksud pada ayat (1), setiap Pengguna S-INVEST yang bertindak sebagai Perantara Pedagang Efek yang melakukan Transaksi Aset Dasar, Bank sebagai dealer atau Manajer Investasi yang melakukan Transaksi Aset Dasar untuk kepentingan Produk Investasi wajib memasukkan data Transaksi Aset Dasar yang akurat dan lengkap ke S-INVEST.
(4)Selain kewajiban sebagaimana dimaksud pada ayat (1), setiap Pengguna S-INVEST yang bertindak sebagai Bank Kustodian paling sedikit wajib melakukan pendaftaran dan pengkinian data Produk Investasi.

BAB III

SUMBER DATA, PRODUK INVESTASI, CAKUPAN LAYANAN, DAN BATASAN AKSES PENGGUNAAN S-INVEST

Pasal 9

(1)Data investor, data Transaksi Produk Investasi, dan data Transaksi Aset Dasar yang ada dalam S-INVEST berasal dari data yang disampaikan oleh Pengguna S-INVEST.
(2)Pengguna S-INVEST wajib memastikan data sebagaimana dimaksud pada ayat (1) merupakan data yang benar, terkini, dan akurat.

Pasal 10

Data dan/atau informasi yang terdapat dalam S-INVEST dapat diakses dan/atau digunakan oleh Penyedia S-INVEST dan Pengguna S-INVEST meliputi:

a.data investor;
b.data Pengguna S-INVEST;
c.Transaksi Produk Investasi; dan
d.Transaksi Aset Dasar.